金融不掉“链”:湖南助力产业链供应链企业高效融资
发布时间:2022-08-16 09:22:05来源:华体会官方平台下载app 作者:华体会体育在线登录入口

  人民网长沙5月23日电 (林洛頫 刘瀛洲)4月18日,人民银行、外汇局发布《关于做好疫情防控和经济社会发展金融服务的通知》,其中有一条就是要强化产业链供应链金融支持。早在2020年,人民银行联合相关部委就出台《关于规范发展供应链金融 支持供应链产业链稳定循环和优化升级的意见》,对发展供应链金融精准服务产业链提出了一系列支持政策和要求。

  湖南立足当地产业特点,以工程机械、轨道交通等22条新兴优势产业链为基础,依托省委省政府“一条产业链、一名省领导”的链长制,大胆创新“一链一行、一链一策”供应链金融服务模式,引导金融资源向产业链供应链集聚,对稳定产业链循环、助力疫情防控和经济社会发展提供了有力的金融支撑。

  湖南省娄底市双峰县是传统农业大县,有“中国农业机械之乡”的美誉。湖南省农友机械集团有限公司是当地的一家农机生产企业,也是湖南专精特新“小巨人”企业和农业机械产业链核心企业。

  人民银行娄底市中支组织市级金融机构走进该公司生产车间,调研了解生产经营情况,制定金融支持方案。指导建设银行娄底分行运用“网络供应链贷”,收集、评估企业应收账款相关信息,3天内就为该公司授信1400万元供应链专用融资额度,为企业稳健发展送去了“定心丸”。

  湖南省围绕22条产业链,精心筛选头部、腰部等处于产链关键环节、带动作用明显的核心企业745家,推动金融机构、第三方供应链平台上门走访,主动对接。2021年以来,湖南省已组织银企对接373次、达成签约1160亿元,组织平企对接47次、104家核心企业接入第三方供应链平台。

  与此同时,湖南省根据金融机构与核心企业及产业链合作情况,确定22条产业链“一链一行”主办行,推行主办行制度,由人民银行长沙中心支行每年安排再贷款再贴现低成本资金100亿元,支持主办行发展供应链金融业务,主办行从信贷资源配置、内部考核、转移定价等方面提供贴心服务。

  华融湘江银行是地方法人银行,作为信息技术应用创新、生物医药等6条产业链主办行,对主办的产业链贷款投放不受信贷资源限制,贷款利率享受120个BP的FTP优惠,实行绿色审批通道时限办理,并纳入分支行绩效考核。春节是建筑业付款的重要窗口,关系到广大农民工工资是否及时支付。

  中建五局是长沙银行的战略客户,也是湖南省建材与装配式建筑产业链的重点核心企业,该行运用长链保理纯线上、效率高的特点,全速助力中建五局向上游供应商支付工程款项。四天时间,该行协助中建五局向88家供应商支付2.57亿工程款,解决了链属企业的燃眉之急,助力上游中小微企业的应收账款快速变现,为及时支付农民工工资提供了资金保障。

  湖南省多家金融机构依托核心企业,基于商流、物流、资金流、信息流等创新供应链金融产品,通过供应链金融把核心企业信用传递至整个链条,大幅提升了链属中小微企业融资的获得性。

  长高高压、华自科技均为新型能源及电力装备产业链核心企业,也是湖南省优质上市企业,主要从事新能源及智能装备、电力设备制造,常用商票结算,商票供应链场景丰富,对票据运用有较高要求。

  招商银行长沙分行创新运用其总行推出的云证平台,提供供应链票据签发、贴现全流程业务,累计为上述两家核心企业办理供应链票据1020万元,供应商在收到供应链票据后,第一时间在该行办理了贴现,快速将票据变现,高效满足了现金结算需求。

  “票据越来越好用了!以后我们收供应链票据就不用再去质押换票,可以直接拆分背书,拆分贴现。”“在招商银行的云证平台上开供应链票据,安全快捷还不用支付手续费,真是既省心,又放心!”企业财务人员深有感触地说道。

  株洲融兴村镇银行与生态绿色食品产业链龙头企业唐人神合作,在唐人神筛选推荐产业链优质客户名单、设立担保公司为名单客户担保增信基础上,为链上名单客户发放额度50万元以内、利率不高于5.5%、期限1年以内的“神农贷”,贷款资金专项用于购买畜禽饲料、能繁母猪等,饲养畜禽出栏后由唐人神集团兜底回收。

  目前,人民银行株洲市中支累计为融兴村镇银行提供13.3亿元支农再贷款资金支持,撬动发放“神农贷”1.4万笔、金额27.9亿元,累计支持了6864户农业经营主体发展。

  华菱湘钢具备年产钢1300万吨的综合生产能力,企业月均商票签发额达5亿元,上游供应商承受资金压力较大。浦发银行长沙分行基于华菱湘钢核心企业信用为上游供应商提供商票保证/保贴业务,申请贴现利率低于同档流动资金贷款利率,累计为16户供应商办理商票贴现超过10亿元,有效解决了上游供应商的资金难题。

  湖南省金融机构围绕打造内陆地区改革开放高地,紧跟出口企业资金需求。蓝思科技作为湖南省新型显示器件产业链龙头企业,是全球视窗与防护外观功能组件的开拓者与引领者,在消费电子行业玻璃盖板细分市场中份额占比为30%。

  2021年,中国进出口银行湖南省分行牵头组建银团,为蓝思科技实施的海外收购项目提供6.683亿美元境外投资贷款,为省内进出口企业“走出去”和加强产业链整合提供政策性金融支持。通过本次并购,蓝思科技兼具了玻璃盖板和金属中框生产加工能力,并将进一步向下游供应链拓展,持续增强整个产业链的综合竞争力。

  郴州市伟丰实业有限公司是一家制造型民营企业,专业生产毛绒、塑胶玩具和动漫衍生品,下游客户主要为国际知名玩具企业,大部分产品出口至欧美地区。企业由于自身资产及抵押物不多,下游客户订单金额小、笔数多,应收账款资金占用高。

  了解企业融资困境,中国银行郴州分行通过“跨境金融区块链服务平台+出口融信达”信贷产品,为企业授信1300万元,企业运用跨境金融区块链服务平台累计办理了24笔出口应收账款融资,综合融资利率约4.5%,“有了中国银行1300万元授信额度,我们无论何时追加订单,都有底气。”伟丰实业董事长欧阳红自信说到。

  与此同时,湖南省深入挖掘、利用生产设备、原材料以及存货、仓单等动产价值,立足园区创新制造业动产抵质押融资,引导金融资源更多投向制造业领域。

  华融湘江银行与株洲新芦淞科技公司(园区平台子公司)合作推出“融易通”业务,株洲新芦淞科技公司作为第三供应链平台,利用互联网、物联网等技术对货物的价格管理、出入库管理、仓储管理、现场监管进行科技控货;银行为链属中小微企业提供集资金支付、资金结算和清算、资金监管、采购融资于一体的综合金融服务。

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